Kampagnen­management für Banken und Verbund­gruppen

Fälligkeit eines Festgelds, Sparbriefs, Sparvertrags oder einer über den Verbund vermittelten Lebensversicherung in ≤ 90 Tagen. Die Daten kommen per Schnittstelle aus dem Kernbanksystem; Kunden, die neu die Bedingung erfüllen, starten am selben Tag.

Privatkunden mit Fälligkeit ≤ 90 Tage, zugeordnetem Berater und mindestens einem erlaubten Kanal.

1. Tag 0 – Eintritt: Die vier Prüfungen laufen (passende Journey, Daten und Einwilligung je Kanal, Wiedereintritt, Priorität).
2. Tag 0 – Ankündigung: E-Mail, falls eine E-Mail-Einwilligung vorliegt. Fallback: personalisierter Brief mit persönlichem Zugangscode.
3. Warten auf Ereignis „Landingpage-Login“: 7 Tage nach E-Mail, 10 Tage nach Brief.
4. Ja → persönliche Landingpage „Ihre Optionen ab 31. März“: Wiederanlegen · Auszahlen · Beratung. Zugang über Lockseite mit zwei Faktoren (Geburtsdatum + Code).
5. Nein → Reminder: höchstens zwei Erinnerungen per E-Mail bzw. ein zweiter Brief.
6. Bedingung: Terminwunsch oder Lead Score ≥ 60 → Aufgabe an die Beraterin mit dem, was die Kundin gelesen hat.
7. Exit: konvertiert (Wiederanlage gebucht) oder abgeschlossen.

Betrag und Fälligkeitsdatum, Beraterin mit Foto und Durchwahl, Argument je Profil aus dem freigegebenen Argument-Pool (Sicherheit, Flexibilität oder Steuervorteil), Institutsmarke.

Einwilligung wird je Kanal geprüft – so bekommt Marlene Hoffmann ohne E-Mail-Einwilligung den Brief, nicht die E-Mail. Der Link enthält nie eine Konto- oder Kundennummer, nur ein signiertes Token. Die Anlageberatung selbst bleibt im Beratungsgespräch. Anrufe durch den Berater nur, wo eine Einwilligung vorliegt.

Mikro: Landingpage-Login, Option angesehen, Termin angefragt · Makro (primär): Wiederanlage im Haus, zurückgemeldet aus dem Kernbanksystem.

Wiederanlagequote je Institut, Filiale und Kanal; Zeit bis zum Termin; Austrittsgründe (z. B. „Segment verlassen“, weil ausgezahlt).

Ende der Sollzinsbindung in ≤ 18 Monaten; monatliche Aktualisierung aus dem Kreditsystem.

Baufinanzierungskunden mit Restschuld zum Zinsbindungsende; ausgenommen Kunden, deren Berater bereits im Gespräch ist (Merkmal oder Beraterausschluss).

1. Monat −18: Brief oder E-Mail vom Berater: „Ihre Zinsbindung endet am 30.09.2027.“ Link zur persönlichen Landingpage mit Restschuld und Optionen (Prolongation, Forward-Darlehen, Tilgung anpassen).
2. Warten auf Ereignis „Optionen angesehen“: 14 Tage; ohne Reaktion eine Erinnerung.
3. Bedingung „Rechner genutzt“ → Aufgabe an den Berater: Terminangebot.
4. Monat −6: zweite Welle für Kunden ohne Reaktion, bevorzugt per Brief.
5. Spätestens Monat −3: gesetzliche Unterrichtung nach § 493 Abs. 1 BGB – weiter aus Ihrem Kreditsystem oder als eigener, freigegebener Brief-Schritt. Werbliche Inhalte bleiben davon getrennt.
6. Exit: konvertiert (Anschlussvereinbarung unterschrieben) oder Segment verlassen (Darlehen abgelöst).

Restschuld, Datum, Objektort, Berater, Argument „Planungssicherheit“ oder „Flexibilität“ je Profil.

Pflichtinformation und Werbung sind getrennte Schritte mit eigener Freigabe. Die Konditionen im Text stammen ausschließlich aus freigegebenen Bausteinen.

Mikro: Landingpage-Login, Rechner genutzt, Termin · Makro (primär): Anschlussvereinbarung vor Zinsbindungsende.

Anteil Prolongationen und Forward-Darlehen vor Stichtag, Ablösungen als Austrittsgrund, Reaktion je Welle und Kanal.

Kontoeröffnung, gemeldet per Schnittstelle. Die Journey startet sofort (ereignisbasierte Dauerkampagne).

Neue Privatkunden mit Girokonto; Varianten für Studierende, Berufsstarter und Kontowechsler per Merkmal.

1. Tag 0: Willkommens-E-Mail der Filiale, die Beraterin stellt sich vor (Servicenachricht).
2. Warten auf Ereignis „Online-Banking aktiviert“: 7 Tage; ohne Aktivierung Hilfe-Mail mit Schritt-für-Schritt-Anleitung, bei fehlender E-Mail-Adresse Brief.
3. Tag 14: Kontowechselhilfe erklärt: Daueraufträge und Lastschriften umziehen.
4. Tag 30: Karte, App und mobiles Bezahlen einrichten.
5. Tag 60 – nur mit Werbe-Einwilligung: Einladung zum ersten Finanzgespräch.
6. Exit: abgeschlossen; konvertiert, sobald der Kontowechsel gemeldet ist.

Kontomodell, Lebensphase (per Merkmal), Filiale und Beraterin, Kanal nach Präferenz.

Service und Werbung sind getrennte Schritte. Die Werbe-Einwilligung wird bei Eröffnung aktiv abgefragt – nie vorangekreuzt – und in der Plattform je Kanal geprüft.

Mikro: Online-Banking aktiv, Karte eingerichtet · Makro (primär): Kontowechsel abgeschlossen.

Aktivierungsquote nach 7 und 30 Tagen, Anteil Kontowechsel, Abbruchstellen im Funnel.

Einzel- oder periodische Kampagne: Kunden zwischen 30 und 55 ohne Vorsorge- oder Wertpapiersparplan im Haus.

Nur Kunden mit Werbe-Einwilligung für den jeweiligen Kanal und zugeordnetem Berater. Kunden in höher priorisierten Journeys (Wiederanlage, Anschlussfinanzierung) pausieren diese Kampagne.

1. Tag 0: Persönliche Einladung des Beraters per E-Mail, sonst Brief: „Fünf Fragen, zehn Minuten – und wir wissen, wo Sie stehen.“
2. Warten auf Ereignis „Check abgeschlossen“: 10 Tage.
3. Vollständig → Aufgabe an den Berater mit den Antworten und Terminvorschlag. Teilweise → Erinnerung „Check fortsetzen“. Keine Reaktion → eine Erinnerung, dann Exit.
4. Termin vereinbart → Journey endet als konvertiert.

Berater mit Foto, Argument je Risikoprofil (Sicherheit, Rendite, Flexibilität), Bildwelt je Lebensphase, KI-Textvarianten nach Freigabe.

Nur freigegebene Merkmale fließen ein – keine Auswertung von Kontoumsätzen zu Werbezwecken ohne Rechtsgrundlage. Jede KI-Variante durchläuft die Compliance- und Tonalitätsprüfung und die Freigabe. Der Berater kann einzelne Kunden aus der Kampagne nehmen.

Mikro: Check gestartet, Check abgeschlossen · Makro (primär): Beratungstermin vereinbart.

Check-Abschlussquote, Terminquote je Berater und Filiale, Abbruchfragen im Check.